【招标公告】泗洪农商银行2025年-2026年投资顾问服务项目招标方案

泗洪农商银行2025年-2026年投资顾问服务项目招标方案
　　一、项目名称：江苏泗洪农村商业银行（以下简称“泗洪农商银行”）2025年-2026年投资顾问服务项目
　　二、招标内容：
　　　　1.为了提高我行同业资产收益水平，培养专业队伍，拟通过公开招标方式选择专业的券商机构对我行进行投资顾问服务与业务指导;
　　　　2.本次招标为年度入围，拟入围供应商3家;
　　　　3.服务时间与规模：暂定自2025年8月20日至2026年8月20日，正式合作时间及项目规模以实际业务开展情况为准。
　　　　三、竞标人资格要求：
　　1.获监管部门批准设立、具有独立法人资格、有权经营金融业务的非银行金融机构，其中证券公司净资产不低于30亿元，最近一年客户资产管理月均受托资产不低于1000亿元；
　　2.成立三年以上，经营及财务状况平稳，近两年内无案件发生。重组、分拆、兼并、更名不到一年的金融机构以其前身;最近两年监管评级在BBB级（含）以上；
　　　 3.投标人须提供由工商部门核发的已加载法人或其他组织统一社会信用代码的营业执照;
　　　　4.投标人营业执照中业务范围内有相关业务许可，且业务范围与招标内容相符合;
　　　　5.投标人能够开具正式增值税专用发票，并提供相关证明或承诺;
　　　  6.投标人能够提供及时良好的业务支持，满足不同阶段客户的投资需求;
　　以上资格要求为本次项目供应商应具备的基本条件，参加投标的供应商必须满足资格要求中的对应所有条款，并按照相关规定递交资格证明文件。
　　四、拟合作的具体要求;
　　1、投资顾问模式为：
　　泗洪农商银行作为委托人，聘请3家证券公司作为债券投资顾问，我行作为委托人单独划拨部分头寸，投资顾问对该部分头寸给予债券投资及交易建议，我行对无异议的投资交易建议参照执行。
　　2、服务流程：
　　我行与投资顾问涉及的主要工作有交易询价、现券交易、流动性管理等。投资顾问能做到“宏观分析-策略制定-个券交易”的全程沟通。
　　3、投资范围及投资限制
　　在有效控制风险、保持流动性的前提下，组合将投资于以下风险较低、流动性较强的证券品种：
　　（一）投资范围
　　（1）货币市场工具，包括现金、同业存单、债券回购（包括正回购、逆回购）；银行存款（定期存款和协议存款）等；
　　（2）固定收益品种，包括国债、政策性金融债、地方政府债、铁道债、商业银行金融债、债券借贷等。
　　本协议的投资应遵守生效的法律法规及监管部门规定的其他投资限制。
　　4、投资限制如下：
　　1）本次委托资金人民币10亿元为上限，行里不出回购资金给投顾机构，全年按照日均实际使用资金核算，全年收益率=净利息收入总和/全年日均资金核算。
　　2）组合久期不超过10年；
　　3）所有债券投资限制均应满足当地监管部门及行内授信和风控的具体要求。
　　5、投资顾问费
　　投顾费用包括两部分：固定投顾费与超额投顾费。不达3.7%业绩基准，不收费。达到投资业绩基准后，按照约定分成比例收取，收取比例不高于资本利得的20%。
　　6、占资规模
　　约定投资顾问账户委托本金规模采取日均占资加权考核。该模式下，在日度资金成本计算时，以某一交易日的实际使用的资本金占用作为当日委托资金规模（即当日委托财产本金），从而计算当日占资成本。
　　7、收益测算
　　银行自营投资可以享受地方债、国债利息的所得税免税优惠。根据税收原则，地方债、国债的利息所得税全免、资本利得不免税，因此地方债、国债税前收益为票面利率/0.75-票面利率+买入收益率。
　　8、付费时间
　　投资服务一年到期后，根据协议约定的业绩基准和超额情况，经双方对账后，我方一次性支付投资顾问费。
　　　　五、报名事项：
　　　　报名时间：自2025年8月5日起至2025年8月15日止。
　　报名地点：江苏省泗洪县长江东路17号泗洪农商银行总行或者邮寄该地址
　　 投标文件接收人：***   联系电话：***
　　　　报名携带资料：投标人凭法定代表人授权书(原件)、本人身份证(原件)、投标要求中涉及到的证明材料(原件及加盖公章复印件一份)。
　　　　六、开标地点及时间：
　　　　开标时间：计划于2025年8月15日上午10点开标，如有变动会提前至少一天通知。
　　开标地点：泗洪农商银行综合11楼东会议室。
　　评价方法：综合评分，其中业绩基准最高50分、综合评价（路演、日内策略交流、增值服务提供、培训资源免费分享等多方面）最高30分、合作过往业绩20分（见附件1）。
　　　　开标方式：打分法，得分前三名中标。
　　投资顾问服务项目招标附件.xlsx
　　                                                       泗洪农商银行
　　　　2025年8月1日