【招标公告】交投集团建设融资债务管理系统项目更正公告

项目编号： XZP2024053000046
项目名称： 交投集团建设融资债务管理系统项目
建设单位：高邮市交通产业投资集团有限公司
内容
一、项目基本情况原公告的采购项目编号：   ZJ-ZZW-202404　 原公告的采购项目名称：交投集团建设融资债务管理系统项目首次公告日期：　 2024年5月30日  　二、更正信息更正事项：项目需求 更正内容：第七章 项目概况一、本次采购范围包括交投集团建设融资债务管理系统项目。 二、项目概述2.1项目名称：交投集团建设融资债务管理系统项目2.2工作范围：高邮市。2.3采购需求：2.3.1建设背景目前，在国家宏观政策层面，围绕债务“清、规、降、控、防”的总体管控要求，从政策法规文件、监督问责程序、监管系统建设等多个层面进行全方位、立体化监管。在此背景下，融资平台作为实操和管理的主体来看，一方面在业务上，面临债务总量高、流动性风险大、融资成本高、债务结构不合理、化债资金来源不足等一系列问题；另一方面在管理上，一定程度上存在管理流程不清晰、数据不全面准确、融资成本控制复杂、缺少风险提示预警、信息共享和业务协同效率低等问题。而与此同时，通过信息化、数字化和智能化系统平台建设实现“业务信息化、信息数字化、数字资产化、资产价值化”，已成为现代企业在规范管理、降本增效、风险防控和科学决策等方面的必然趋势性选择。2.3.2建设目标综合建设背景和主要业务管理需求的分析理解，本次系统平台建设目标如下：1、业务处理信息化，理清存量、管好增量、监控变量。2、信息处理智能化，提升效率、细化核算、优化控制。3、数据应用价值化，让数据辅助业务和管理决策。2.3.3功能性需求总体方案要求：1、以融资项目为主线，对融资债务实现“项目申报-授信批复-合同签约-资金投放-项目结清”全流程管理，并形成完整的融资债务信息库；2、梳理再造业务流程和过程控制，让各项融资业务活动权责清晰，流程高效衔接，数据全面准确记录；3、将融资业务（利息计算、还款调整、利差、内部收益率等）抽象出计算机模型，支撑整个业务核算和管理控制的智能化；4、满足各类数据的汇总统计、台账穿透、外部审计等各类数据报表要求。2.3.4技术要求应用系统的开发技术和设计思想必须符合业界当前的发展趋势和技术标准,采用成熟､先进和规范的开发技术和流程实现系统｡系统技术架构需要达到以下要求:（1）遵循J2EE (Java 2 Enterprise Edition)规范,采用Java开发语言。（2）软件架构要求为B/S结构,客户端免安装,通过网络即可访问。（3）系统要具备良好的跨浏览器兼容性,用户能在IE､谷歌､火狐等浏览器下进行所有的功能操作。（4）采用基于服务的设计理念,支持中间件技术,提高系统的可维护性和软件代码的重用性,降低用户对IT资源的投资。（5）采用基于面向对象的组件开发技术,构建可重用的业务组件，利用这些组件能快速响应用户业务变更,搭建新应用。（6）开放性要求:业务系统要做好和其他系统之间的数据接口服务，实现与其他业务系统之间的数据交换。既能接入数据,又能提供数据。（7）安全性要求:提供用户管理､权限管理､统一认证等具体安全功能，采用包括数据加密､授权登录､访问日志等手段在内的多种安全措施｡2.4实施要求2.4.1.建设周期要求合同签订后3个月内完成项目的建设,并上线运行，上线运行1个月后进行系统验收。系统上线验收后，免费运维一年，一年后如招标人选择继续使用，按合同额的百分之十，收取每年的运维费用。2.4.2.项目管理要求为了保障项目的顺利推进,在项目建设过程中需要结合现代项目管理理论,严格按照项目管理的原则及策略进行过程控制｡2.4.3.实施团队要求为了保障本项目能够在规定的时间内保质保量的交付,投标人应组建一支稳定高效的实施队伍,并选派一名经验丰富的项目经理,提供所需现场及远程服务｡在实施阶段要出具实施方案和实施计划,经双方确定后,要严格按照实施计划保质保量的完成｡2.5服务要求2.5.1.供应商自全部项目最终验收合格之日起,针对本项目开发的软件系统,提供1年的维护服务,免费维护包括代码维护､功能完善､应用软件系统版本的正常升级､性能提升､故障检测,保证所开发的软件正常运行｡2.5.2.供应商应提供7×24小时服务响应,系统出现故障时,维护工程师应在2小时内到现场,并在4小时内解决问题｡2.5.3.供应商应为采购人提供系统技术咨询服务,主要包括系统使用培训､系统故障分析等服务,并对采购人今后应用软件的开发和运行提供咨询和配合三、付款方式：合同签订后一周内支付合同额的40%；系统全部上线支付合同额的35%；系统验收合格后支付合同额的20%；验收后，免费服务满一年，支付合同额的5%。更改为：第七章 项目概况一、本次采购范围包括交投集团建设融资债务管理系统项目。 二、项目概述2.1项目名称：交投集团建设融资债务管理系统项目2.2工作范围：高邮市。2.3采购需求：1.建设背景目前，在国家宏观政策层面，围绕债务“清、规、降、控、防”的总体管控要求，从政策法规文件、监督问责程序、监管系统建设等多个层面进行全方位、立体化监管。在此背景下，融资平台作为实操和管理的主体来看，一方面在业务上，面临债务总量高、流动性风险大、融资成本高、债务结构不合理、化债资金来源不足等一系列问题；另一方面在管理上，一定程度上存在管理流程不清晰、数据不全面准确、融资成本控制复杂、缺少风险提示预警、信息共享和业务协同效率低等问题。而与此同时，通过信息化、数字化和智能化系统平台建设实现“业务信息化、信息数字化、数字资产化、资产价值化”，已成为现代企业在规范管理、降本增效、风险防控和科学决策等方面的必然趋势性选择。2.建设目标综合建设背景和主要业务管理需求的分析理解，本次系统平台建设目标如下：1、业务处理信息化，理清存量、管好增量、监控变量。2、信息处理智能化，提升效率、细化核算、优化控制。3、数据应用价值化，让数据辅助业务和管理决策。3.功能性需求总体方案要求：1、以融资项目为主线，对融资债务实现“项目申报-授信批复-合同签约-资金投放-项目结清”全流程管理，并形成完整的融资债务信息库；2、梳理再造业务流程和过程控制，让各项融资业务活动权责清晰，流程高效衔接，数据全面准确记录；3、将融资业务（利息计算、还款调整、利差、内部收益率等）抽象出计算机模型，支撑整个业务核算和管理控制的智能化；4、满足各类数据的汇总统计、台账穿透、外部审计等各类数据报表要求。 3.1项目申报融资项目（涵盖：融资主体、金融机构、融资方式、资金用途、增信方式、金额、期限、成本等基础性交易结构信息）的申报、内部审核、进展更新、项目变更、授信批复、内外部资料归档等功能。 3.2合同协议合同协议包含：借款主合同、增信合同(保证、抵押、质押）、其他合同的审核和归档管理，其中增信类合同要实现与抵押物、存单保证等基础信息库的关联管理。 3.3资金投放按借款主合同的资金投放的信息管理（投放日期、投放金额、利率、还款计划、结息方式等），并根据投放资金信息自动生成付息计划并能导出核算明细底稿，此计算模型需涵盖各种业务品种的参数化管理。3.4综合成本对每一笔到账，从利息支出、融资费用、补资金方利率差等维度，进行综合成本（静态、内部收益率）的多口径计算，并作为成本的限额控制。 3.5还本付息根据前期确定的还本付息计划生成还本付息单，（1）还本付息单可对还款要求、走账流程、签批程序等进行细化管理；（2）还本付息单的汇总、单项打印功能；（3）财务部门在线确认还款，回执反馈、差异比对等功能；（4）有差异部分直接发生相关经办人处理，构建管理闭环，优化修正数据准确性。 3.6融资费用融资费用包含一般费用（如多次使用成果的审计、评估等间接费用）、综合成本项下费用，存单保证金等可回收资金、内部调拨资金的在线申请、复核、打印、签批、确认等过程化管理，同时后续可纳入实际综合成本的统计和核算。 3.7派生业务针对银行中收涉及的质押贷款、质押开票业务，中收直接支付和间接支付业务，能够实现事前申报的业务规模测算、冻结可用额度、业务后的据实核算，核算控制口径可按利差和内部收益率进行折算控制。对提前还款、成本调整等特殊业务，可用按需设置调整参数，按主业务和派生业务重算资金成本控制账簿。 3.8变动调整对融资项目管理过程中涉及项目、合同、本息计划、基准利率、经办人等调整有相应功能支撑，复核生效和历史流痕记录，同时对涉及本息计划实现自动计算功能。 3.9档案管理融资主体资料：主体资料类型能够自定义，按融资主体资料分类归档和更新，同时可按主体实现资料的批量下载和导出。融资过程资料：针对各业务环节，可定义附件归档规则，业务过程对未归档的资料实时提醒和超期预警，归档后可按项目、主体、机构、品种、时段等多种方式查询筛选，并可自定义导出目录结构实现一键导出。3.10对外担保对外担保在功能方案设计上，主要包含以下内容：1、对外担保业务的流程审批；2、对外担保对应的借款合同的还款计划管理；3、对外担保的债务还款信息更新；4、对外担保的限额提醒、临期还款预警、逾期还款报警。3.11主数据管理实现融资主体、金融机构、融资方式、费用项、银行账户等基础公用信息的统一管理和授权管理，对基础利率、节假日、汇率等能够实现联网自动更新。3.12融资增信1、增信资源的分类管理（如：资产权证、存单保证金、其他等）。2、抵质押物与融资增信合同实现信息共享和业务协同，实现增信资源库的动态管理。3、债务余额与抵质押价值，联动比对关联提醒业务操作。 3.13预警提醒以数据为基础、按提醒预警规则（如：待还本息、到期解押、待回收资金、增幅变幅超限等），实时、序时或定时推送至授权用户。3.14数据应用1、项目看板：将融资项目全过程中的前期申报进展、决策程序、合同协议、资金投放、融资增信、还本付息、费用清单、资料档案等信息按项目汇聚到统一看板，从看板可掌握融资项目信息全貌。2、查询报表：按项目要求定制各类（如：债务综合查询表、还本付息计划表、保证担保统计表等等）查询汇总统计表；3、数据驾驶舱：将还本付息、余额变动、结构变化等情况，以数据驾驶舱的形式直观展现，便于领导实时掌握融资债务动态。3.15移动APP数据分析:项目检索、融资日历（还本付息、资金投放）、债务结构（主体、品种、期限、成本）分析、还本付息、对外担保，资产抵押，金融机构等数据查询和分析3.16对外借款项目申报：对对外借款项目的基础信息、手续文件等进行流程化和项目化管理。放款登记：资金投放金额、期限、合同利率（固定、浮动）、还款计划等基础信息登记，以及按结算方式、结息日等合约参数系统自动生成相应的付息计划。3.17企业拆借包括：拆借合同登记、到账登记（投放日期、投放金额、利率、还款计划、结息日、放款日等）并根据投放信息自动生成付息计划并能导出明细底稿、本息偿还、计划调整管理，拆借单位管理，支持自动打印审批单据。3.18资金走账账户信息登记、账户余额管理、资金走账管理（资金投放、还本付息及融资费用可自行添加走账路径，并支持录入资金周转路径）3.19数据服务1、系统实施工作系统实施工作包括：组织机构、用户、权限、业务内控流程的配置。2、数据初始化2.1主业务1、2018年1月1日有余额的融资业务项目信息、主合同信息、抵押合同信息、质押合同信息、保证合同信息和其他合同信息、到账信息、还本计划信息和付息计划信息，以及所有的附件资料。2018年1月1日至2023年3月20日新增融资业务的项目信息、主合同信息、抵押合同信息、质押合同信息、保证合同信息和其他合同信息、到账信息、还本计划信息和付息计划信息，以及所有的附件资料。3、2018年1月1日至2023年3月20发生的融资费用信息以及费用关联的融资业务信息。2.2派生业务1、2018年1月1日存量的派生业务项目信息、派生合同信息、质押合同信息、存单保证金信息、到账信息、还本计划信息和付息计划信息，以及与主业务关联的信息和所有的附件资料。2、2018年1月1日至2023年新增的派生业务项目信息、派生合同信息、质押合同信息、存单保证金信息、到账信息、还本计划信息和付息计划信息，以及与主业务关联的信息和所有的附件资料。2.3资产权证信息资产权证信息梳理以及导入系统。权证信息与融资业务的关联关系构建，包括抵押、解押等资产抵押关系构建。2.4对外担保1、2023年1月1日存量的对外担保项目信息、融资合同信息、保证合同信息、到账信息、还本信息。2、2023年1月1日存量的对外担保项目、融资合同、担保合同、到账借款借据、还款凭证附件。2.5基础信息1、金融机构信息。2、业务主体信息，包括：融资主体、担保主体、被担保主体等。3、数据核对工作3.1主业务用户提供近一年的还本、付息实际支付情况的财务做账信息，核对初始化系统中还本计划、付息计划是否与实际支付数据一致。3.2派生业务用户提供近半年的还本、付息实际支付情况的财务做账信息，核对初始化系统中还本计划、付息计划是否与实际支付数据一致。4、个性化数据统计分析表的编制1、项目看板：将融资项目全过程中的前期申报进展、决策程序、合同协议、资金投放、融资增信、还本付息、费用清单、资料档案等信息按项目汇聚到统一看板，从看板可掌握融资项目信息全貌。2、查询报表：按项目要求定制各类（如：债务综合查询表、还本付息计划表、保证担保统计表等等）查询汇总统计表；3、数据驾驶舱：将还本付息、余额变动、结构变化等情况，以数据驾驶舱的形式直观展现，便于领导实时掌握融资债务动态。4.技术要求应用系统的开发技术和设计思想必须符合业界当前的发展趋势和技术标准,采用成熟､先进和规范的开发技术和流程实现系统｡系统技术架构需要达到以下要求:（1）遵循J2EE (Java 2 Enterprise Edition)规范,采用Java开发语言。（2）软件架构要求为B/S结构,客户端免安装,通过网络即可访问。（3）系统要具备良好的跨浏览器兼容性,用户能在IE､谷歌､火狐等浏览器下进行所有的功能操作。（4）采用基于服务的设计理念,支持中间件技术,提高系统的可维护性和软件代码的重用性,降低用户对IT资源的投资。（5）采用基于面向对象的组件开发技术,构建可重用的业务组件，利用这些组件能快速响应用户业务变更,搭建新应用。（6）开放性要求:业务系统要做好和其他系统之间的数据接口服务，实现与其他业务系统之间的数据交换。既能接入数据,又能提供数据。（7）安全性要求:提供用户管理､权限管理､统一认证等具体安全功能，采用包括数据加密､授权登录､访问日志等手段在内的多种安全措施｡二、实施要求1.建设周期要求合同签订后3个月内完成项目的建设,并上线运行，上线运行1个月后进行系统验收。系统上线验收后，免费运维一年，一年后如招标人选择继续使用，按合同额的百分之十，收取每年的运维费用。2.项目管理要求为了保障项目的顺利推进,在项目建设过程中需要结合现代项目管理理论,严格按照项目管理的原则及策略进行过程控制｡3.实施团队要求为了保障本项目能够在规定的时间内保质保量的交付,投标人应组建一支稳定高效的实施队伍,并选派一名经验丰富的项目经理,提供所需现场及远程服务｡在实施阶段要出具实施方案和实施计划,经双方确定后,要严格按照实施计划保质保量的完成｡三、服务要求1.供应商自全部项目最终验收合格之日起,针对本项目开发的软件系统,提供1年的维护服务,免费维护包括代码维护､功能完善､应用软件系统版本的正常升级､性能提升､故障检测,保证所开发的软件正常运行｡2.供应商应提供7×24小时服务响应,系统出现故障时,维护工程师应在2小时内到现场,并在4小时内解决问题｡3.供应商应为采购人提供系统技术咨询服务,主要包括系统使用培训､系统故障分析等服务,并对采购人今后应用软件的开发和运行提供咨询和配合｡三、付款方式：合同签订后一周内支付合同额的40%；系统全部上线支付合同额的35%；系统验收合格后支付合同额的20%；验收后，免费服务满一年，支付合同额的5%。三、其他补充事宜无，其余条款不变，特此更正。
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